Inventura aktiv
Sestavíme kompletní přehled vašich aktiv a závazků včetně odhadované tržní hodnoty. Podkladem je pak každá další rozhodovací vrstva majetkového plánu.
Služba
Přejde váš majetek na dědice hladce, nebo s komplikacemi?
Správně nastavená majetková struktura ušetří rodině čas, peníze i spory při dědickém řízení.
Co zahrnuje naše práce s majetkem
Majetkové plánování propojuje oblast důchodu s oblastí dědictví: chcete mít dostatečné příjmy po celou dobu důchodu a zároveň předat potomkům nebo blízkým to, co jste celý život budovali. Tyto dva cíle si občas protiřečí — a právě proto je důležité jejich rovnováhu vědomě plánovat. S každým klientem projdeme inventuru aktiv (nemovitosti, finanční produkty, podíly ve firmách) a pasiv. Poté navrhneme, jak strukturovat vlastnictví tak, aby byl přechod co nejjednodušší. Kde je to vhodné, spolupracujeme s notáři a daňovými poradci; vy máte jednoho koordinátora místo tří odborníků.
Klíčové oblasti majetkového plánování
Od inventury aktiv po závěrečné nastavení dědické struktury — krok za krokem.
Struktura vlastnictví
Posoudíme, zda je výhodné přesunout část aktiv do svěřeneckého fondu, darovat je za života nebo je ponechat v přímém vlastnictví — vždy s důrazem na minimalizaci zbytečného daňového zatížení.
Koordinace s notářem
Zajistíme předání podkladů notáři a dohlédneme na soulad dědické smlouvy nebo závěti s vaším celkovým finančním plánem. Vy nemusíte hlídat konzistenci mezi dokumenty.
Aktualizace plánu
Majetkové poměry se mění — rozvod, koupě nemovitosti, uzavření firmy. Plán proto pravidelně revidujeme a upravujeme tak, aby odpovídal aktuální situaci.
Kdy majetkové plánování nedoporučujeme odkládat
Nejčastější chybou je odkládání majetkového plánování až na dobu, kdy klient zbystří kvůli zdravotním obtížím. V takové situaci jsou možnosti výrazně omezenější a rozhodování probíhá pod tlakem. Ideální čas je kdykoli od 50 let nebo při větší životní změně — prodej firmy, dědictví, nemovitostní transakce. Upozorňujeme, že naše služba se vztahuje výhradně na plánování a koordinaci; neposkytujeme právní zastoupení ani notářské služby přímo. Tyto specializace zajišťujeme skrze prověřené partnery.
Naplánujte přechod majetku s předstihem
Úvodní schůzka je nezávazná. Přijďte do naší ostravské kanceláře nebo se připojte přes videohovor.